Bu Anti-Money Laundering (AML — Kara Para Aklamanın Önlenmesi) ve Know Your Customer (KYC — Müşterini Tanı) Politikası, Gambico platformunun işletmecisi olan Red Lane B.V. tarafından hazırlanmıştır. Politikanın temel amacı:
Bu politika, Gambico platformuna kayıt olan, hesap açan veya herhangi bir finansal işlem gerçekleştiren tüm kullanıcılar ile platformda görev yapan tüm çalışanlar ve iş ortakları için bağlayıcıdır.
Gambico, Red Lane B.V. (Kayıt No: 149862) tarafından işletilmekte olup Curaçao, Dutch Caribbean'da kayıtlı merkezden faaliyet göstermektedir. Platform, Curaçao Gaming Authority tarafından OGL/2024/1065/0847 lisans numarası ile lisanslanmıştır.
Bu politika, aşağıdaki yasal çerçeveler temelinde hazırlanmıştır:
Red Lane B.V., tüm AML/KYC uyumluluk süreçlerinin yönetiminden, güncellenmesinden ve uygulanmasından doğrudan sorumludur. Şirket, atanmış bir Uyumluluk Görevlisi (Compliance Officer) aracılığıyla bu süreçleri denetlemektedir.
KYC süreci, kullanıcı kimliğinin doğrulanması amacıyla üç temel aşamadan oluşmaktadır:
Kullanıcının gerçek kimliğinin teyit edilmesi için geçerli bir resmi kimlik belgesi talep edilir. Kabul edilen belgeler:
Belgeler renkli, okunabilir ve tüm köşeleri görünür şekilde taranmış veya fotoğraflanmış olmalıdır. Süresi dolmuş belgeler kabul edilmez.
Kullanıcının beyan ettiği ikamet adresinin teyit edilmesi için aşağıdaki belgelerden biri talep edilir:
Belgede kullanıcının adı-soyadı ve adresi açıkça görünür olmalıdır.
Kullanıcının hesabına yatırım yaptığı ödeme yönteminin kendisine ait olduğunun doğrulanması için:
Gönderilen tüm belgelerin aşağıdaki teknik ve içerik gereksinimlerini karşılaması zorunludur:
| Gereksinim | Açıklama |
|---|---|
| Dosya Formatı | JPEG, PNG veya PDF (maksimum 10 MB) |
| Çözünürlük | Minimum 300 DPI, tüm bilgiler okunabilir olmalı |
| Renk | Renkli tarama veya fotoğraf (siyah-beyaz kabul edilmez) |
| Bütünlük | Belgenin tüm köşeleri görünür, kesilmemiş ve kırpılmamış olmalı |
| Geçerlilik | Belgenin süresi dolmamış olmalı (adres belgeleri son 3 ay) |
| Düzenleme | Belgeler üzerinde herhangi bir dijital düzenleme, silme veya ekleme yapılmamalı |
| Selfie Doğrulama | Gerektiğinde kimlik belgesiyle birlikte selfie (belge yüze yakın tutularak) talep edilebilir |
Uyarı: Sahte, değiştirilmiş veya başkasına ait belge gönderilmesi suçtur ve hesabın derhal kapatılmasına, bakiyelerin dondurulmasına ve ilgili yasal makamlara bildirimde bulunulmasına yol açar.
KYC doğrulama süreleri, belgelerin eksiksizliğine ve doğruluğuna bağlı olarak değişiklik gösterir:
| Doğrulama Aşaması | Standart Süre | Maksimum Süre |
|---|---|---|
| Kimlik Belgesi Doğrulama | 1-24 saat | 72 saat |
| Adres Doğrulama | 1-24 saat | 72 saat |
| Ödeme Yöntemi Doğrulama | 1-12 saat | 48 saat |
| Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) | 3-5 iş günü | 14 iş günü |
Belgeler eksik veya okunamaz durumda ise kullanıcıdan yeniden belge talep edilir ve süre yeniden başlar. Doğrulama süreci tamamlanana kadar çekim işlemleri beklemede tutulur.
Geliştirilmiş Durum Tespiti (Enhanced Due Diligence — EDD), standart KYC prosedürlerinin ötesinde ek doğrulama ve izleme gerektiren yüksek riskli durumlarda uygulanır. Aşağıdaki koşullardan herhangi birinin gerçekleşmesi halinde EDD süreci başlatılır:
EDD süreci tamamlanana kadar hesaptaki tüm finansal işlemler (yatırım, çekim, bahis) askıya alınabilir. Kullanıcının talep edilen ek belgeleri makul süre içinde sunamaması halinde hesap kalıcı olarak kapatılabilir.
Gambico, kara para aklama veya terörün finansmanına ilişkin şüpheli işlemleri tespit etmek için otomatik ve manuel izleme sistemleri kullanmaktadır. Aşağıdaki durumlar şüpheli işlem olarak değerlendirilir:
Şüpheli işlem tespit edilmesi halinde Gambico:
Kullanıcılar, şüpheli işlem bildirimi yapıldığı hakkında bilgilendirilmez. Bu, "tipping-off" (ihbar) yasağı kapsamında yasal bir zorunluluktur.
Gambico, Risk Temelli Yaklaşım (Risk-Based Approach — RBA) ilkesini benimsemekte olup tüm kullanıcıları kayıt aşamasında ve düzenli aralıklarla risk değerlendirmesine tabi tutmaktadır.
| Risk Seviyesi | Kriterler | Uygulanan Önlemler |
|---|---|---|
| Düşük Risk | KYC tamamlanmış, düşük işlem hacmi, düşük riskli ülke vatandaşı | Standart KYC, periyodik izleme |
| Orta Risk | Orta düzey işlem hacmi, küçük tutarsızlıklar, yeni kullanıcı | Artırılmış izleme, ek belge talebi |
| Yüksek Risk | PEP, yüksek riskli ülke, yüksek işlem hacmi, şüpheli kalıplar | EDD uygulaması, sürekli izleme, üst yönetim onayı |
| Kabul Edilemez Risk | Yaptırım listesi eşleşmesi, doğrulanmış dolandırıcılık, yasal yasak | Hesap kapatma, fonların dondurulması, yetkili makamlara bildirim |
Risk değerlendirmesi, kullanıcının coğrafi konumu, işlem geçmişi, hesap davranışları ve üçüncü taraf veri tabanı kontrolleri (yaptırım listeleri, PEP listeleri, olumsuz medya taraması) gibi faktörlere dayalı olarak yapılır.
KYC sürecinde toplanan tüm kişisel veriler ve belgeler, aşağıdaki ilkelere uygun olarak saklanır ve işlenir:
Kişisel verilerinizin işlenmesine ilişkin detaylı bilgi için Gizlilik Politikası sayfamızı inceleyebilirsiniz.
Gambico, aşağıdaki durumlarda kullanıcı hesaplarını önceden bildirimde bulunmaksızın dondurma veya kalıcı olarak kapatma hakkını saklı tutar:
Fonların Akıbeti: Hesap dondurma durumunda, soruşturma tamamlandıktan ve yasal süreçler sonuçlandıktan sonra meşru fonlar kullanıcıya iade edilir. Kara para aklama veya dolandırıcılık tespiti halinde fonlar yetkili makamlara devredilir. Hesap kapatma işlemi kesinleştiğinde, kullanıcının hesabı yeniden açma hakkı bulunmaz.
Kullanıcılar, hesap dondurma veya kapatma işlemine itiraz etme hakkına sahiptir. İtirazlar, [email protected] adresine yazılı olarak iletilmelidir. İtiraz, makul bir süre içinde incelenerek kullanıcıya sonuç bildirilir.
